成都农商银行、外贸信托被罚款超千万!涉违规开展非标业务等

成都农商银行、外贸信托被罚款超千万!涉违规开展非标业务等

原标题:成都农商银行、外贸信托被罚款超千万!涉违规开展非标业务等

1月4日,南都记者获悉,近日,银保监会公布了10张银保监局本级大额罚单,其中成都农商银行、外贸信托分别被罚1100万元、1080万元;华夏银行重庆分行、国家开发银行海南省分行、韩亚银行、重庆三峡银行等8家机构被罚金额均超100万元。南都记者注意到,华夏银行在2021年多次因违法违规行为被罚,共计被罚金额上亿元。

成都农商行、外贸信托被罚超1000万

行政处罚信息公开表显示,成都农村商业银行被银保监会四川监管局罚款1100万元。该行主要涉及股权变更未经行政许可、未审慎审查,接受不具备入股条件的受让人作为股东、违规开展重大关联交易并违法实施授信、违规开展非标业务、未提供或及时提供检查资料,阻碍监管机构检查监督、内部控制失效等6项违法违规事实。

此外,外贸信托被北京银保监局责令改正并罚款1080万元。该单位及相关个人主要涉及监管因批复增资前违规以负债形式接受“增资款”并使用、未能识别商业银行个人理财资金认购劣后级受益权、合格投资者人数突破“资管新规”要求等11项违法违规事实。

韩亚银行等8机构被罚均超百万

南都记者注意到,还有8张罚单处罚金额均超过100万元。其中,国家开发银行海南省分行被罚700万元。兴业银行厦门分行被罚款195万元。二者违法违规事实均涉及贷后管理不到位。

韩亚银行被罚款350万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实包括:贷前调查严重失职、未发现借款用途虚假,以贷还贷、掩盖不良,经营性物业贷款内部控制严重失效、自查自纠机制失效。

重庆三峡银行股份有限公司被罚300万元。长春发展农村商业银行股份有限公司被罚150万元。二者违法违规事实均涉及超实际需求发放贷款。

新韩银行被北京银保监局罚款270万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实有:采用不正当手段吸收存款;未按规定提供报表、报告等文件、资料;合规管理严重违反审慎经营规则;个人经营性贷款管理严重不到位导致资金被挪用。

北京巅峰同道科技有限公司因未取得保险中介许可证从事保险中介业务,北京银保监局对其作出取缔违法业务活动,没收违法所得106.35万元,并处违法所得一倍罚款,罚没合计212.7万元的行政处罚决定。

华夏银行2021年共计被罚上亿元

南都记者注意到,本次华夏银行重庆分行被罚950万元。该机构和相关个人主要违法违规事项包括:以多种方式违规掩盖风险,贷款管理不到位,违规挪用信贷资金收购不良资产

华夏银行并非首次被罚。南都此前报道,2021年12月16日,银保监会发布《关于华夏银行侵害消费者权益情况的通报》,指出该行存在互联网贷款利率宣传不规范等7类违法违规问题。此前,华夏银行还曾因部分理财产品信息披露不合规等违法违规行为,以及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,共计被罚款上亿元。

采写:实习生 张梦园 南都记者 方诗琪返回搜狐,查看更多

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